A senadora dos EUA, Elizabeth Warren, garantiu o apoio de outros nove senadores para sua Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro com Ativos Digitais, aumentando seus esforços para enfrentar os riscos que enxerga no mercado de criptomoedas.
De acordo com um comunicado para a imprensa no site oficial de Warren, os senadores democratas Gary Peters, Dick Durbin, Tina Smith, Jeanne Shaheen, Bob Casey, Richard Blumenthal, Michael Bennet e Catherine Cortez Masto, bem como o senador independente, Angus King, juntaram-se à coligação que apoia o projeto de lei.
“Cripto está permitindo que nações desonestas, traficantes, gangues de ransomware e fraudadores lavem bilhões em fundos roubados, evitem sanções, financiem programas ilegais de armas e lucrem com ataques cibernéticos devastadores”, diz a senadora no comunicado.
Warren descreveu a lei como “a proposta mais rigorosa disponível para reprimir o uso ilícito das criptomoedas” que fornece aos reguladores “mais ferramentas para trabalhar”. Para ela, a expansão da coalizão mostra que o Congresso “está pronto para agir”.
O projeto de lei foi apresentado em dezembro de 2022 e reenviado em agosto de 2023, juntamente com os Senadores Joe Manchin, Roger Marshall e Lindsey Graham, com o objetivo de fechar brechas regulatórias e garantir um compliance verdadeiro ao ecossistema de ativos digitais.
Se aprovado, estenderia o quadro regulamentar que se aplica às instituições financeiras tradicionais às empresas de criptomoedas, submetendo-as ao Know Your Customer (KYC) e requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) descritos na Lei relativa ao sigilo bancário (BSA). Isso inclui provedores de carteira de ativos digitais, mineradores e validadores.
Repressão às carteiras sem custódia
A lei também visa tomar medidas contra carteiras cripto não custodiais ou “não hospedadas”, que são descritas como “software ou hardware que facilita o armazenamento de chaves públicas e privadas usadas para assinar digitalmente e transacionar com segurança ativos digitais, de modo que o valor armazenado seja propriedade do proprietário da carteira e o proprietário da carteira tenha controle independente total sobre o valor.”
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A proposta legislativa de Warren se resume a bancos e empresas de serviços monetários que são obrigados a verificar as identidades dos clientes e outras partes, manter registros e arquivar relatórios em relação a certas transações de ativos digitais envolvendo carteiras não hospedadas ou carteiras hospedadas em jurisdições que não são compatíveis com a BSA.
De acordo com o projeto de lei, os residentes dos EUA com mais de US$ 10 mil em criptoativos em uma ou mais contas fora do país também seriam obrigados a enviar relatórios para o governo.
“Muitas vezes os criptoativos são usados para movimentar fundos ilícitos para cartéis de drogas, gangues criminosas, grupos terroristas e sequestradores”, disse o senador Graham. “A nossa legislação ajudará a criar transparência e a supervisionar uma indústria que, em muitos casos, ajuda a facilitar a atividade criminosa. Quando se trata de transparência e legalidade, muitas das mesmas regras que se aplicam ao dólar devem existir para os criptoativos.”
Warren tem criticado veementemente as criptomoedas, sugerindo que os investidores desses ativos desempenharam um papel no colapso do Silicon Valley Bank (SVB) em um artigo de opinião de março para o The New York Times.
No início deste ano, a senadora de Massachusetts também afirmou que “cripto se tornou a ferramenta de financiamento ilícito de escolha para gangues de ransomware, traficantes de fentanil e nações desonestas como a Coreia do Norte”, acrescentando que muitos atores no espaço “não cumprem os padrões básicos de combate à lavagem de dinheiro.”
*Traduzido por Gustavo Martins com autorização do Decrypt.
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