Portal do Bitcoin
  • E-book IR 2021
  • Notícias
    • Últimas notícias
    • Cotações
    • Criptomoedas
      • Ethereum
      • Bitcoin Cash
      • Litecoin
      • Ripple
    • Blockchain
    • Brasil
    • Economia e Negócios
  • Cotação do Bitcoin
  • Educação
    • Criptomoedas
      • O que é Bitcoin?
      • O que é Ethereum?
      • O que é Ripple?
      • O que é Cardano?
      • O que é IOTA?
      • O que é Tron?
      • O que é Nano?
    • Carteiras
      • Online
      • Mobile
      • Paper Wallet
      • Desktop
      • MyEtherWallet
    • O que é Mineração?
    • O que é ICO?
    • O que é DeFi
    • Blockchain de Maneira Fácil
Nenhum Resultado
Ver Todos os Resultados
Portal do Bitcoin
Nenhum Resultado
Ver Todos os Resultados

TV Record usa falso banco de condenado por pirâmide financeira em reportagem sobre Bitcoin

por Alexandre Antunes
21 abr, 2019 18:21 - Atualizado em 29 maio, 2020 15:34
Record é enganada por condenado por pirâmide financeira que criou "banco" de criptomoedas

(Foto: Reprodução/Youtube)

“Sorocaba é a sede administrativa do primeiro banco que opera com criptomoedas”. É assim que o apresentador Rodrigo Moterani do programa Balanço Geral, da Rede Record, anuncia a chegada do CriptBank. O jornalista, porém, estava anunciando um possível scam.

Isso seria uma excelente notícia caso a instituição tivesse autorização do Banco Central para seu funcionamento e o seu CEO, José Más, não fosse suspeito por lesar investidores com sua antiga empresa, a Publika Brasil.



O programa da Record com edição feita para o interior de São Paulo veiculou uma matéria que comprova que o Criptbank já está atuando no mercado e já se pode pagar até academia com bitcoins ou outras criptomoedas utilizando o cartão desse banco.

A notícia ainda foi replicada por outros programas de jornalismo da emissora à exemplo do SP Record. As matérias foram veiculadas no último mês pela TV Record.

Leia também

Celsius (CEL) desaba mais de 60% após morte de LUNA e mercado acende alerta vermelho sobre a empresa

Maioria inicial dá sinal verde para hard fork de LUNA; votação continua por mais seis dias

Mercado Bitcoin vira multichain e libera acesso à stablecoin USDC emitida na rede Stellar

No site da instituição não há informação de seu CNPJ ou de pessoas que estejam por trás da empresa.

Record e o banco suspeito

A instituição, contudo, fez questão de se promover como o primeiro banco a trabalhar com criptomoedas no país. Segundo informações do site Investimentos e Notícias, estão avaliados em US$ 2 bilhões e pertence a um grupo de investidores internacionais, o qual inclui a rede hoteleira Saga Hotels e a holding que controla a companhia aérea Emirates.



A mesma publicação aponta que o presidente dessa instituição é um empresário espanhol chamado Santiago Gasull. O ponto intrigante, contudo, é caso de José Carlos Más, diretor-executivo do banco.

Mas, antes de estar no CriptBank, foi administrador da Trex participações Ltda, a qual estava por trás de um esquema de pirâmide da Plublika Brasil e da Liquida Shop.

Aqui consta que a empresa deixou de funcionar por ela não fazer declarações de Imposto de Renda

O caso gerou até um processo, em 2014, pelo qual, José Más e sua empresa Publika Brasil foram condenados a devolver o montante de R$ 10 mil de um dos clientes pelo fato de ter havido falsas promessas de ganhos.

Há até um grupo no Facebook com o nome “Enganados e lesados por José Carlos Mas e PBK”.

Banco diferente?

A matéria veiculada pela Record, entretanto, não cita a participação de José Más na empresa. Ela apenas menciona o nome do diretor de tecnologia, Rafael Dourado, que é entrevistado pelo programa.



Dourado afirma que assim como outros bancos, o Criptbank utiliza uma plataforma que oferece segurança e que as operações são as mesmas em que se tem num banco convencional. A única diferença, contudo, seria pela parte de usar também criptomoedas.

“Você tem muitos bancos hoje que operam de maneira virtual com aplicativos. Todos eles usam exatamente a mesma plataforma que a gente.  A segurança é a mesma, as operações são as mesmas”.

A empresa que mistura serviços bancários com aqueles de corretoras de criptomoedas, de fato, oferece aos potenciais clientes abertura de conta corrente como se um banco de fato fosse.

Estaria tudo bem se essa empresa tivesse a autorização do Banco Central do Brasil. De acordo com a Resolução nº 4.122/ 2012, os bancos comerciais assim como aqueles de investimento precisam estar autorizados pelo Bacen para iniciar seu funcionamento.

A questão é que o Criptbank não consta em nenhuma das listas de instituições autorizadas pelo Bacen. Mesmo que a lista disponível no site do órgão seja de março desse ano, a instituição não pode quebrar esse pré-requisito para funcionar.



Resposta do Bacen

Por meio de sua assessoria de comunicação respondeu, o Banco Central afirmou que os representantes da Criptbank “não podem operar no Brasil como banco, pois esta é uma atividade restrita àquelas instituição que obtiveram autorização específica do BC, o que não aconteceu nesse caso”.

O Bacen disponibilizou o resumo de regras para que uma instituição financeira possa ser de fato constituída.

De acordo com o órgão, bancos múltiplos; comerciais; de investimento; de desenvolvimento; de câmbio; e cooperativos, além das chamadas financeiras devem primeiro de tudo pedir autorização ao Bacen.

O Banco Central, então, “tem doze meses para autorizar uma instituição financeira a funcionar. O prazo começa a partir da formalização dos respectivos pedidos.”

Além disso os responsáveis por essas instituições devem ter reputação ilibada, ou seja, ser íntegro sem qualquer mancha de corrupção em sua vida.

Isso, contudo, não basta. Além da integridade dos administradores e diretores, a empresa precisa provar que possui um projeto viável, o qual deve ser demonstrado pelo plano de negócios.



A experiência técnica, bem como a capacidade econômico-financeiras de seus controladores também são pré-requisitos somados ainda à origem lícita dos recursos para fundar a instituição.

Essas regras ficam mais severas para instituições financeiras de outros países, os quais precisam até então da autorização também do presidente da república para atuarem no Brasil.

Para instituições de pagamento como é o caso do Nubank, não são requeridas tantas coisas. Essas só necessitam de autorização do Bacen para funcionamento quando atingem R$500 milhões em transações de pagamento; ou em recursos mantidos em conta de pagamento pré-paga.

“Apenas as Instituições de Pagamento autorizadas são supervisionadas pelo Banco Central”, esclarece o órgão que tem o mesmo prazo de doze meses para aprovar a solicitação do interessado.

  • Clique aqui e acompanhe a cotação de mais de mil criptomoedas

Compre Bitcoin na Coinext

Compre Bitcoin e outras criptomoedas na corretora mais segura do Brasil. Cadastre-se e veja como é simples, acesse: https://coinext.com.br



CompartilharTweetEnviarCompartilhar

Relacionadas

Ministro Humberto Martins, presidente do STJ (Foto: Divulgação/STJ)
Brasil

STJ nega indenização por danos morais à vítimas da pirâmide da Unick: “Risco deveria ser calculado”

(Foto: Shutterstock)
Brasil

Concurso para juiz federal exige conhecimento em criptomoedas, blockchain e smart contracts

Foto: Shutterstock
Bitcoin

TC faz parceria com Mercado Bitcoin para oferecer negociação cripto para mais de 600 mil usuários

Gas Consultoria, Glaidson Acácio dos Santos, pirâmide, criptomoedas, faráo dos bitcoins, Polícia Federal
Bitcoin

Faraó do Bitcoin alega sofrer racismo: “Nos EUA eu seria capa da Forbes como empresário bem-sucedido”

Polícia Civil, Santa Catarina, mineração, criptomoedas, jogo do bicho
Brasil

Quadrilha do jogo do bicho minerava criptomoedas em banheiro de SC; veja vídeo

Carregar mais
Portal do Bitcoin

Portal do Bitcoin é líder em notícias sobre bitcoin e mercado brasileiro de criptomoedas.

Notícias

  • Últimas notícias
  • Bitcoin
  • Criptomoedas
  • Blockchain
  • Brasil
  • Fintech

Ferramentas

  • Assuntos
  • Cotação do Bitcoin
  • Cotação das Criptomoedas
  • E-book Declaração IR Criptoativos
  • Calendário de Eventos
  • Sitemap

Informações

  • Quem somos
  • Contato
  • Anuncie
  • Trabalhe Conosco
  • Denúncia

© 2017-2021 Portal do Bitcoin. Todos os direitos reservados. É proibida a reprodução do conteúdo sem autorização prévia.

Nenhum Resultado
Ver Todos os Resultados
  • E-book IR 2021
  • Notícias
    • Últimas notícias
    • Cotações
    • Criptomoedas
      • Ethereum
      • Bitcoin Cash
      • Litecoin
      • Ripple
    • Blockchain
    • Brasil
    • Economia e Negócios
  • Cotação do Bitcoin
  • Educação
    • Criptomoedas
      • O que é Bitcoin?
      • O que é Ethereum?
      • O que é Ripple?
      • O que é Cardano?
      • O que é IOTA?
      • O que é Tron?
      • O que é Nano?
    • Carteiras
      • Online
      • Mobile
      • Paper Wallet
      • Desktop
      • MyEtherWallet
    • O que é Mineração?
    • O que é ICO?
    • O que é DeFi
    • Blockchain de Maneira Fácil

×