Changpeng Zhao (ou CZ), CEO da Binance, ignorou preocupações expressadas por funcionários seniores sobre as fracas verificações de “conheça seu cliente” (ou KYC, na sigla em inglês) da corretora em meio a uma lista de outras falhas regulatórias, informa a Reuters em uma reportagem investigativa publicada nesta sexta-feira (21).
A agência de notícias afirma que executivos seniores da Binance, incluindo o diretor de compliance Samuel Lim e a ex-diretora global de notificações de lavagem de dinheiro Karen Leong, expressaram preocupações sobre as fracas verificações de ‘conheça seu cliente’ (KYC, na sigla em inglês de know your customer) da corretora.
Três ex-funcionários da Binance disseram à Reuters que chamaram a atenção de CZ sobre essas preocupações, mas ele “as ignorou”.
Há tempos, a Binance é alvo de reguladores em todo o mundo. O Decrypt havia noticiado as múltiplas insuficiências regulatórias da Binance, que causaram a ira de reguladores no Reino Unido, Itália, Malásia, Singapura e muitas outras jurisdições.
A investigação da Reuters inclui muitas dessas jurisdições e focou em alguns dos trabalhos internos por trás da relação da corretora com reguladores.
A Reuters também descobriu que alguns funcionários da Binance, incluindo Leong e Lim, sabiam que os procedimentos de KYC da corretora não eram rigorosos.
Em uma mensagem enviada em 2019, Leong disse que CZ não queria KYC algum. Leong também disse “Reduza KYC. Aumente os limites. O MELHOR COMBO” na mesma mensagem.
Lim, por sua vez, expressou dúvidas sobre o plano de CZ de entrar para o mercado de conversão de “fiduciárias para cripto”. “Caramba, por que envolver fiduciárias se não quer cumprir com o compliance. É tão irônico KK. Fique completamente nas criptos, cara. Je-sus.”
Malta
Os problemas regulatórios da Binance começaram em Malta.
Em outubro de 2018, a Binance notificou reguladores em Malta sobre sua intenção de solicitar uma licença. A Reuters noticiou que CZ “ficou nervoso” sobre as normas antilavagem de dinheiro e padrões de divulgação financeira do país. Em 2019, a corretora desistiu de adquirir uma licença.
Uma declaração pública da reguladora maltesa datada de 21 de fevereiro de 2020 confirmou que a Binance “não estava autorizada” a operar no setor cripto.
Ainda assim, a Binance continuou dizendo a seus clientes que seu acordo de termos de uso era governado pelas leis maltesas, de acordo com a Reuters.
Alemanha
Na Alemanha, a polícia e advogados, que representavam mais de 30 vítimas de suspeita de fraude enviaram “dezenas de cartas” à Binance, segundo a investigação da Reuters.
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De acordo com uma parceria com uma empresa de serviços financeiros registrada na Alemanha, CM-Equity, Binance concordou em realizar uma auditoria jurídica melhorada para um usuário se depositassem mais de € 10 mil (ou US$ 11 mil) em uma única transação.
Em junho de 2021, a Binance enviou à CM-Equity uma versão revisada desse padrão, que fez o limite para a auditoria disparar para US$ 100 mil.
Entre maio e julho de 2021, a Binance recebeu 44 cartas que pediam informações sobre transações que equivaliam a cerca de € 2 milhões.
A polícia, promotores e empresas de advocacia alemães coletivamente afirmaram que esses fundos foram roubados e lavados na corretora. A Binance disse que não poderia ajudá-los, segundo a Reuters.
Além disso, a polícia federal alemã pediu informações à Binance sobre dois homens “suspeitos de ajudar um atirador que havia matado quatro pessoas em Viena em novembro de 2020”.
Uma carta da polícia alemã supostamente descobriu que uma dessas pessoas realizou transações “não especificadas” na Binance.
Controvérsias internacionais
Em outras partes do mundo, reguladores na Holanda e no Japão emitiram alertas a consumidores sobre a corretora. Reguladores na Itália e nas Ilhas Cayman disseram que a Binance não está licenciada para operar em seus respectivos países.
A Binance enfrentou mais ações coercitivas na Malásia por operar ilegalmente no país, segundo reguladores locais.
O Reino Unido também emitiu alertas a consumidores sobre a Binance e após afirmar que a corretora era “incapaz” de ser regulamentada, a empresa anunciou que estava tentando restaurar suas relações com a Autoridade de Conduta Financeira (ou FCA).
Até hoje, não há evidências que sugiram que a Binance está em pratos limpos com a FCA.
Recentemente, a Binance também removeu sua solicitação em Singapura. Um mês depois, reguladores locais colocaram a corretora em sua Lista de Alerta a Investidores.
Desde então, a Binance anunciou um Memorando de Entendimento com a Dubai World Trade Centre Authority. Em dezembro de 2021, CZ também se encontrou com Fabian Picardo, ministro de Gibraltar, que descreveu o CEO como um “visionário”.
*Traduzido e editado por Daniela Pereira do Nascimento com autorização do Decrypt.co.
