Portal do Bitcoin
  • E-book IR 2021
  • Notícias
    • Últimas notícias
    • Cotações
    • Criptomoedas
      • Ethereum
      • Bitcoin Cash
      • Litecoin
      • Ripple
    • Blockchain
    • Brasil
    • Economia e Negócios
  • Cotação do Bitcoin
  • Educação
    • Criptomoedas
      • O que é Bitcoin?
      • O que é Ethereum?
      • O que é Ripple?
      • O que é Cardano?
      • O que é IOTA?
      • O que é Tron?
      • O que é Nano?
    • Carteiras
      • Online
      • Mobile
      • Paper Wallet
      • Desktop
      • MyEtherWallet
    • O que é Mineração?
    • O que é ICO?
    • O que é DeFi
    • Blockchain de Maneira Fácil
Nenhum Resultado
Ver Todos os Resultados
Portal do Bitcoin
Nenhum Resultado
Ver Todos os Resultados

O que é alavancagem? Entenda os riscos, vantagens e desvantagens

por Investificar
31 mar, 2020 21:56
Imagem da matéria: O que é alavancagem? Entenda os riscos, vantagens e desvantagens

Foto: Shutterstock

Podemos resumir a alavancagem em dois termos: a glória e ruína de todo trader. O conceito, de modo geral, é muito simples, consiste em pegar dinheiro emprestado para apostar na alta ou na baixa de algum ativo, aumentando assim o potencial de lucro da operação.

A alavancagem aumenta os ganhos potenciais em qualquer mercado, mas também representa um elevadíssimo risco se for feita em excesso e de forma irresponsável. No entanto, ela pode ser muito útil também para algumas operações de proteção de carteira, conhecidas como hedge.



Os dois principais meios de alavancagem são: pegar dinheiro emprestado no banco, ou utilizar os mecanismos de dentro das plataformas de negociação, como alugar o ativo que você deseja negociar, mediante ao pagamento de juros no período em que a posição estiver aberta.

Como funciona a alavancagem?

Nesse texto, falarei sobre a segunda alternativa de alavancagem: utilizar os mecanismos das próprias plataformas de negociação. Cada plataforma, em diferentes mercados, tem o seu próprio sistema, o que faz de algumas mais arriscadas ou seguras para utilizar alavancagem em negociações.

Leia também

Criptomoedas ligadas a jogos NFTs e metaverso desabam até 8%

Americanos sem acesso bancário estão recorrendo cada vez mais às criptomoedas, mostra estudo

Nubank usou R$ 140 milhões para comprar até 1000 bitcoins em processo pouco transparente

De modo geral, há 3 mecanismos essenciais para entender a alavancagem: margem, chamada de margem e preço de liquidação. Eles são fundamentais para entender o que é também conhecido como “Margin Trading”.

Margem

Aqui você precisa depositar uma margem de garantia para poder utilizar a alavancagem. Geralmente essa margem pode ser dada com depósito de dinheiro, títulos do Tesouro Direto ou no ativo que você quer negociar. Com a garantia, você tem direito de alavancar em até 50 vezes sua posição em algumas corretoras.



Isso significa que com R$ 2500 é possível fazer operações com até R$ 125000 de capital. Um ganho de 1% sobre R$ 125000 geraria R$ 1250 de lucro. No entanto, se o preço do ativo for na direção contrária do trade, você poderá perder os R$ 2500 e os valores deixados como margem. 

Preço de liquidação

Muitas vezes, o trade não irá na direção que você deseja. Você pode estar apostando na alta e o preço estar caindo, ou vice-versa. Com isso, você levará prejuízo e, para evitar que você fique com o saldo negativado, há o preço de liquidação.

O preço de liquidação é o preço do ativo em que o seu prejuízo será equivalente à margem que você depositou como garantia. Quando o preço do ativo chegar ao preço de liquidação, sua margem será consumida e a sua posição será liquidada automaticamente pela corretora.

Quanto maior for a alavancagem selecionada, maior será o risco e mais próximo ficará o preço de liquidação. Por exemplo, caso eu escolha uma alavancagem de 100%, bastaria apenas que o preço movimentasse próximo de 1% na direção contrária do seu trade para que sua posição seja liquidada.



Em alguns casos, a volatilidade pode estar tão alta e pode acontecer de a corretora não conseguir liquidar sua posição a tempo. Nesse caso, sua conta poderá ficar negativa e você precisará depositar mais margem para cobrir o prejuízo, sob pena de ter seu nome encaminhado para o SPC/SERASA.

Chamada de margem

Entretanto, antes de liquidar sua posição, a corretora fará uma chamada de margem. Onde você será encaminhado para depositar mais margem na sua posição. Com isso, o seu preço de liquidação ficará menor e você correrá menos risco de ter sua posição liquidada e ter a margem consumida.

Observar a distância do preço de liquidação é essencial para administrar bem a margem e evitar liquidações e grandes prejuízos. Quanto maior for o prejuízo, mais difícil será de recuperar.

Por exemplo: se você tiver 50% de prejuízo em um patrimônio de R$ 1.000, precisará ter um lucro de 100% para voltar aos mesmos R$ 1.000. Ter pequenos ganhos é fácil, o problema é quando vem uma grande perda, o que torna a caminhada do trader ainda mais difícil.

Vantagem da alavancagem

Muitos traders utilizam a alavancagem em contratos de dólar e mini-índice do Ibovespa, onde a oscilação do preço é maior, com o objetivo de utilizar alta alavancagem para pegar pequenas oscilações e ganhar dinheiro com operações de day trade.



Além disso, com um pequeno capital, é possível se expor a um grande lucro potencial, facilitando a multiplicação do dinheiro investido em casos de lucro. Algumas corretoras de Bitcoin, por exemplo, oferecem alavancagem de até 125 vezes do saldo.

Isto é, com apenas 1 Bitcoin, você poderia operar 125 Bitcoins. Se você tiver lucro de 1%, ganharia 1,25 Bitcoin, dobrando o saldo que você deixou de margem. No entanto, as coisas não são tão fáceis assim. Alavancagem envolve muito risco. Caso o preço fosse na direção contrária do seu trade, você perderia seu Bitcoin.

Desvantagens

Não existe almoço grátis. A alavancagem traz muitos riscos para os investidores. Alguns deles já foram expostos acima: você está sujeito a perda de todo o saldo se levar um prejuízo muito grande. Em alguns casos, o saldo de sua conta poderá ficar negativo se a corretora não conseguir liquidar sua posição.

Além disso, a alavancagem não é recomendada para quem é iniciante e não tem uma boa noção de gestão de risco. É muito mais difícil recuperar o saldo quando a conta está em prejuízo.

A alavancagem também pode comprometer o julgamento das estratégias caso o trader não tenha um bom controle emocional, o que aumentaria ainda mais a probabilidade de prejuízo.

Onde posso operar alavancado?

Primeiro, depende muito do ativo que você quer operar. Quem quer operar dólar, Ibovespa e ações pode ir para corretoras do mercado tradicional como a Clear. No entanto, é possível operar os dois índices na corretora EMX oferecendo Bitcoin e Tether (dólar digital) como garantia.



Quem quer operar criptomoedas, pode utilizar a Binance, que oferece alavancagem em diferentes criptoativos, incluindo Bitcoin. No entanto, é recomendado operar apenas o Bitcoin com alavancagem, por ser o ativo com maior volume. Plataformas como a Bitmex também oferecem este tipo de serviço.

Se você deseja utilizar deste mecanismo, é recomendado muito cuidado e não utilizar todo o seu dinheiro. Trade alavancado é extremamente arriscado e deve ser feito apenas com uma quantia que será pequena em caso de perda. É recomendado manter caixa para aumentar sua margem caso necessário.

Em quais situações usar a alavancagem?

É possível usar alavancagem para potencializar os ganhos e comprar mais ativos sem necessariamente ter dinheiro para isso. Por exemplo: é final de semana, o Bitcoin está caindo e eu tenho 1 BTC na carteira, eu poderia transferir 0,1 BTC para a Bitmex, abrir uma posição comprada de 0,2 BTC.

Na prática, eu estaria comprando Bitcoin com mais Bitcoin. Nesses casos, uma baixa alavancagem é muito útil para aumentar um pouco sua exposição e os ganhos, desde que você tenha margem para evitar liquidações indesejadas.

Também é possível utilizar alavancagem para fazer hedge (proteção) e me proteger da volatilidade. Suponha que você tenha 1 Bitcoin, você poderia mandar 0,5 BTC para a Bitmex e abrir uma posição vendida de 1 BTC utilizando uma alavancagem de 2x, travando assim o seu saldo em US$ enquanto a posição estiver em aberto.

Leia este texto aqui, onde ensino mais sobre essa operação.

No entanto, recomendo a alavancagem apenas para investidores mais experientes e com perfil de investimento mais arrojado. Se você está começando a investir, não utilize alavancagem. Invista aos poucos, de acordo com sua capacidade financeira.

Caso tenha se interessado, estude bem sobre o ativo em que você está investindo e entenda no detalhe o mecanismo de alavancagem da corretora que você deseja utilizar. Afinal, se trata de um instrumento complexo e cheio de pequenos detalhes que não podem passar despercebidos.

*Texto escrito por Lucas Bassotto e publicado originalmente pelo site Investificar.



CompartilharTweetEnviarCompartilhar

Relacionadas

Imagem da matéria Americanos sem acesso bancário estão recorrendo cada vez mais às criptomoedas, mostra estudo
Bitcoin

Americanos sem acesso bancário estão recorrendo cada vez mais às criptomoedas, mostra estudo

Imagem da matéria “Criptomoedas não valem nada”, afirma presidente do Banco Central Europeu
Criptomoedas

“Criptomoedas não valem nada”, afirma presidente do Banco Central Europeu

Imagem da matéria Banco Central do Brasil tentou esconder a compra de toneladas de ouro
Brasil

Banco Central do Brasil tentou esconder a compra de toneladas de ouro

Imagem da matéria Do Kwon pode ser preso pelo colapso do projeto Terra? | Opinião
Blockchain

Do Kwon pode ser preso pelo colapso do projeto Terra? | Opinião

Imagem da matéria Países do G7 querem regulamentação urgente para as criptomoedas após colapso de LUNA
Criptomoedas

Países do G7 querem regulamentação urgente para as criptomoedas após colapso de LUNA

Carregar mais
Portal do Bitcoin

Portal do Bitcoin é líder em notícias sobre bitcoin e mercado brasileiro de criptomoedas.

Notícias

  • Últimas notícias
  • Bitcoin
  • Criptomoedas
  • Blockchain
  • Brasil
  • Fintech

Ferramentas

  • Assuntos
  • Cotação do Bitcoin
  • Cotação das Criptomoedas
  • E-book Declaração IR Criptoativos
  • Calendário de Eventos
  • Sitemap

Informações

  • Quem somos
  • Contato
  • Anuncie
  • Trabalhe Conosco
  • Denúncia

© 2017-2021 Portal do Bitcoin. Todos os direitos reservados. É proibida a reprodução do conteúdo sem autorização prévia.

Nenhum Resultado
Ver Todos os Resultados
  • E-book IR 2021
  • Notícias
    • Últimas notícias
    • Cotações
    • Criptomoedas
      • Ethereum
      • Bitcoin Cash
      • Litecoin
      • Ripple
    • Blockchain
    • Brasil
    • Economia e Negócios
  • Cotação do Bitcoin
  • Educação
    • Criptomoedas
      • O que é Bitcoin?
      • O que é Ethereum?
      • O que é Ripple?
      • O que é Cardano?
      • O que é IOTA?
      • O que é Tron?
      • O que é Nano?
    • Carteiras
      • Online
      • Mobile
      • Paper Wallet
      • Desktop
      • MyEtherWallet
    • O que é Mineração?
    • O que é ICO?
    • O que é DeFi
    • Blockchain de Maneira Fácil

×