A Autoridade de Conduta Financeira (ou FCA, na sigla em inglês) do Reino Unido quer contratar consultores externos para ajudar no treinamento de equipes e combater os riscos de lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo apresentados pela indústria cripto.
A FCA irá gastar £ 500 mil (US$ 670 mil) com esses consultores devido a preocupações de que criptomoedas estejam sendo utilizadas por maus agentes.
“A FCA busca pelos serviços para apoiar a análise de dados blockchain e criptoativos. A FCA recorre aos serviços de uma empresa externa especialista nessa área que possa fornecer acesso a uma plataforma que possa apoiar a análise robusta e eficiente de dados blockchain de criptoativos e fornecer treinamento e suporte contínuo para o uso dessa plataforma”, afirmou o órgão em comunicado.
O anúncio surge meses após o financiamento ao terrorismo relacionado a cripto ter virado manchete.
Essas manchetes incluem um porta-voz do Hamas admitindo que houve um aumento nas doações em bitcoin (BTC) em meio ao conflito renovado com Israel, extremistas arrecadando milhões em criptomoedas e o Departamento de Justiça dos EUA equiparando ataques de ransomware (que, geralmente, envolvem criptomoedas) a um nível de prioridade similar ao do terrorismo.
Essa é a iniciativa mais recente na abordagem da FCA à indústria cripto, mas também simboliza uma mudança significativa nas prioridades da reguladora quando o assunto são criptomoedas.
A proteção dos consumidores em primeiro lugar
Ao longo de 2021, a FCA tomou uma série de grandes decisões em relação à indústria cripto conforme a maioria focou em riscos ao consumidor e proteção ao investidor.
Em janeiro, a FCA baniu derivativos cripto para investidores do varejo, citando a volatilidade de preço e a falta de compreensão por parte dos consumidores como motivos (dentre outros) para a proibição.
A reguladora também emitiu alertas aos consumidores contra a indústria cripto diversas vezes, aconselhando investidores a se prepararem para “perder todo o seu dinheiro” se investirem em criptoativos.
Nesse alerta aos consumidores, a FCA apresentou uma série de preocupações relacionadas a cripto, incluindo a volatilidade de preço, o marketing enganoso e uma falta de conscientização de consumidores, dentre outros problemas.
No entanto, o novo regime de treinamento da agência indica que a FCA não está preocupada apenas com a proteção a consumidores quando o assunto são criptos.
A abordagem da FCA para crimes com cripto
Até agora, os anúncios públicos da FCA focaram na proteção de consumidores mas, desde janeiro de 2020, a reguladora tem sido a principal supervisora de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo para a indústria cripto no Reino Unido.
Em 10 de janeiro de 2021, a FCA anunciou que todas as empresas que realizam atividades específicas com cripto caem sob o escopo das Regulações de Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo e Transferência de Fundos e, assim, respondem à FCA.
Desde então, algumas empresas obtiveram licença com a FCA, mas outras sofreram as consequências.
O exemplo mais famoso é o da Binance, que viu sua entidade britânica, a Binance Markets Limited (ou BLM), ser alvo da FCA.
A agência disse ter um enorme problema com a aparente falta de sede da Binance e, em seguida, disse que a corretora era “incapaz” de ser regulamentada após a BLM ter falhado em fornecer informações básicas sobre como a Binance é organizada.
*Traduzido e editado por Daniela Pereira do Nascimento com autorização do Decrypt.co.