A Bitcoin Depot, maior operadora mundial de caixas eletrônicos de Bitcoin, teve sua licença de transmissão de dinheiro sumariamente suspensa por reguladores de Connecticut, devido a alegadas violações relacionadas a taxas de quiosque, divulgações e reembolsos ligados a fraudes.
Reguladores estaduais afirmaram que a Bitcoin Depot cobrou de alguns usuários de quiosques taxas acima do limite estadual de 15%, não forneceu reembolsos totais a algumas vítimas de fraude e não cumpriu certas exigências de divulgação e conformidade.
Como tal, a ordem exige que a empresa cesse imediatamente as operações no estado e desative seus quiosques.
Em uma notificação de arquivamento tardio separada à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), a Bitcoin Depot afirmou que espera relatar “fragilidades materiais” não remediadas em seus controles internos ao apresentar seu relatório anual.
A empresa disse que essas questões não resultaram em erros ou omissões materiais em suas demonstrações financeiras anteriores e não devem alterar os números.
Fundada em 2016, a Bitcoin Depot tornou-se a maior operadora de caixas eletrônicos de Bitcoin na América do Norte e foi a primeira operadora de caixas eletrônicos da criptomoeda dos EUA a abrir capital em 2023.
As ações da Bitcoin Depot estavam sendo negociadas a cerca de US$ 4 na terça-feira, segundo dados do Google Finance, mas o valor já estava em queda constante antes da ordem de suspensão. No último mês, houve uma desvalorização de cerca de 39% e, no acumulado do ano, a queda é de aproximadamente 55%.
Os reguladores de Connecticut afirmaram que basearam a decisão na “segurança e bem-estar público”, que “exigem imperativamente ação de emergência”. A ordem do estado busca restituição, confisco de lucros, penalidades civis e aponta para uma possível revogação ou não renovação da licença da Bitcoin Depot.
Uma licença de transmissão de dinheiro confere à Bitcoin Depot autoridade legal para operar seu negócio de transferência de dinheiro em um estado. Sem ela, a empresa não pode gerenciar legalmente essa parte de seu negócio de quiosques no local.
Connecticut encontrou mais de 1.000 transações no estado onde a Bitcoin Depot cobrou taxas acima do limite legal. Os reguladores disseram que essas transações resultaram em cerca de US$ 150.000 em taxas excessivas pagas por mais de 500 consumidores.
O estado também afirmou que a Bitcoin Depot não reembolsou integralmente algumas pessoas que foram enganadas a enviar dinheiro através de suas máquinas. Os reguladores alegaram ainda que a empresa falhou nas divulgações exigidas e em outros controles de conformidade relacionados à operação dos quiosques.
A medida de Connecticut ocorre no momento em que a Bitcoin Depot relatou resultados mais fortes para o ano completo, com a receita subindo para cerca de US$ 615 milhões em 2025, em comparação com aproximadamente US$ 575 milhões no ano anterior.
No entanto, o último trimestre apresentou dificuldades para a Bitcoin Depot. A receita caiu para cerca de US$ 116 milhões, em comparação com aproximadamente US$ 137 milhões no ano anterior. A empresa registrou um prejuízo líquido de cerca de US$ 25 milhões.
A queda foi “principalmente impulsionada por regulamentações estaduais recentemente promulgadas que introduziram limites de tamanho de transação e, em menor grau, por aprimoramentos em nossos padrões de conformidade que afetaram modestamente a atividade de transações no curto prazo”, disse o CEO da Bitcoin Depot, Scott Buchanan, em um comunicado.
Apesar desses obstáculos, Buchanan manteve que a empresa os vê como “construtivos para a saúde, credibilidade e sustentabilidade de longo prazo” do setor.
‘Golpe estrutural’
A suspensão representa um “golpe estrutural severo” para a Bitcoin Depot e excede ser apenas “uma mera advertência administrativa”, disse Ryan Yoon, analista sênior da Tiger Research, ao Decrypt.
A ordem de Connecticut aponta para falhas graves nos sistemas de conformidade da Bitcoin Depot, incluindo cobranças de taxas excessivas generalizadas e grandes lacunas nos registros de identificação de clientes, explicou Yoon.
“Para um líder de mercado com capital aberto sofrer paralisações operacionais forçadas e confisco de lucros, isso indica que seu modelo histórico de alta margem falha fundamentalmente sob escrutínio regulatório rigoroso”, disse ele.
Embora séria, a sinalização de conformidade pode estar “longe de ser catastrófica”, disse Dominick John, analista da Zeus Research, ao Decrypt.
Essa situação aponta para “soluços operacionais e de reputação” que necessitariam de remediação, observou John.
De forma mais ampla, a suspensão eleva o nível em todo o setor e “sinaliza que as questões regulatórias dos caixas eletrônicos não vão desaparecer”, com os estados esperando ficar de olho de perto, pressionando outras operadoras a “enfrentar escrutínio semelhante se não apertarem a conformidade”, ele explicou.
A Bitcoin Depot não respondeu imediatamente a um pedido de comentário.
* Traduzido e editado com autorização do Decrypt.
Liquidez sem vender as suas criptos: se você investe pensando no longo prazo, sabe que desmontar posição tem custo. Com o CriptoCrédito do MB, suas criptos viram garantia para um empréstimo liberado de forma rápida. Dinheiro em até 5 minutos, sem burocracia, direto no app! Conheça agora!
