A tokenização de ativos é uma inovação que tem ganhado cada vez mais espaço no mercado financeiro, permitindo a transformação de ativos físicos em ativos digitais negociáveis na blockchain.
Essa tecnologia traz benefícios como a divisibilidade dos ativos, maior acesso a investimentos e transações mais seguras e transparentes.
No entanto, para que os investidores possam aproveitar todos esses benefícios, é importante que os tokens de ativos sejam emitidos por empresas confiáveis e com projetos sólidos.
Por isso, é fundamental que as tokenizadoras forneçam um processo rigoroso de aprovação de tokens, que garanta a qualidade e conformidade dos ativos listados em sua plataforma.
O que é a tokenização de ativos?
A tokenização de ativos é uma forma inovadora de transformar ativos físicos em ativos digitais, permitindo que sejam negociados na blockchain.
Os tokens de ativos podem representar uma variedade de ativos, como imóveis, instrumentos financeiros (CCBs, CPRs, risco sacado, etc.), obras de arte, participações em empresas, entre muitos outros.
Os tokens de ativos são criados através de um processo chamado tokenização, que consiste em transformar o ativo físico em uma representação digital na blockchain.
Com isso, o ativo se torna divisível, podendo ser negociado em frações, permitindo que mais pessoas tenham acesso a investimentos que antes eram restritos a um pequeno grupo de investidores.
Mas, como eu venho batendo na tecla há anos, um token de ativo vai muito além disso! Ele também representa uma interface na blockchain, programada com todas as regras de um contrato financeiro, conhecido como Smart Contract (ou contrato inteligente).
Dessa forma, todos os participantes da operação podem interagir com o instrumento financeiro 24/7, de onde estiverem e com a certeza de que as informações não estão sendo alteradas.
Isso porque a tokenização de ativos também oferece maior segurança e transparência nas transações, já que as informações ficam registradas na blockchain, tornando o processo mais eficiente, seguro e barato.
Os tokens de ativos podem ser negociados em plataformas específicas de tokenização, que permitem que os investidores comprem, vendam ou negociem frações dos ativos reais.
Essas plataformas também oferecem informações detalhadas sobre os ativos tokenizados, como seu valor de mercado, histórico de preços e outras características relevantes.
Dito isso, vou relatar um pouco como funciona o processo de aprovação de um token, usando como exemplo prático o sistema que conheço, na Liqi Digital Assets.
Tokenização: como é feita a aprovação de um token?
Empresas como a Liqi têm um processo rigoroso de aprovação de tokens, que é projetado para garantir que apenas ativos de alta qualidade e conformidade sejam listados na plataforma.
Antes de qualquer coisa, é realizado um processo de diligência prévia para avaliar a empresa que está interessada em emitir os tokens e oferecê-los na plataforma.
Isso ocorre para avaliar a empresa e determinar sua credibilidade e capacidade de cumprir seus compromissos. O que é importante para garantir que apenas empresas confiáveis sejam apresentadas para os investidores.
Essa etapa também levanta informações detalhadas sobre os tokens, como suas finalidades, equipe envolvida, potencial de escalabilidade, entre muitas outras.
Neste aspecto, isso é interessante para ambas as pontas, porque o emissor vai querer que seus projetos sejam bem sucedidos e se tornem um potencial captador de recursos e os investidores querem acessar bons ativos constantemente.
Então, são analisados diferentes aspectos de cada token enquanto instrumento financeiro, como seu modelo de negócio, sua legalidade, suas taxas de desconto, datas de liquidação, etc.
Por fim, se o ativo passar por todas as etapas de avaliação, ele é aprovado pela equipe de análise e pode ser tokenizado e lançado na plataforma para captação.
A partir daí, a companhia continua acompanhando o desempenho dos tokens após a abertura das ofertas, assim, fica mais fácil garantir que eles continuem atendendo aos critérios de qualidade e segurança estabelecidos pela empresa.
Quanto tempo dura essa aprovação?
Relatando todo o processo de aprovação de um emissor e token de ativo, parece que isso levaria muito tempo, mas isso não é verdade.
Pelo contrário, exatamente porque temos uma esteira muito bem pensada para cada um desses processos. É possível realizar todas essas validações em algumas semanas, quando se trata da primeira emissão de tokens.
Depois deste primeiro lançamento, é possível tokenizar um ativo de um dia para outro, ou seja, idealizamos todo o processo pensando na escala das operações de tokenização.
Assim sendo, uma vez que a empresa já foi verificada pela equipe de Compliance e a primeira oferta de token já foi realizada, os próximos acabam entrando em um processo automático.
A tokenização de ativos é uma tendência que veio para ficar, oferecendo uma forma inovadora e eficiente de investir em ativos reais!
Com o aumento da demanda por essa tecnologia, é possível que surjam cada vez mais oportunidades de investimento em diversos tipos de ativos, tornando o mercado financeiro mais acessível e inclusivo para investidores de todos os perfis.
E o mais importante: sempre de maneira segura, escalável e vantajosa para todos os participantes.
Sobre o autor
Daniel Coquieri é CEO da empresa de tokenização de ativos Liqi Digital Assets. Empreendedor do ramo da tecnologia, foi fundador da BitcoinTrade, uma das maiores corretoras de criptomoedas do Brasil.