Resumo
- A Nova Zelândia deve proibir caixas eletrônicos de criptomoedas e limitar transferências internacionais de dinheiro a US$ 5 mil.
- As reformas vão ampliar os poderes de fiscalização para permitir uma vigilância financeira mais abrangente de indivíduos de interesse.
- Líderes do setor apoiam a mudança como uma medida necessária para coibir atividades ilícitas, observando que os caixas atraem principalmente usuários que buscam anonimato ou para converter fundos ilegais.
A Nova Zelândia vai encerrar as operações de caixas eletrônicos de criptomoedas e limitar as transferências internacionais de dinheiro a US$ 5 mil, como parte de reformas abrangentes que visam combater a lavagem de dinheiro e o financiamento criminoso, segundo o governo do país.
A ministra honorária Nicole McKee, do Tribunal de Justiça da Nova Zelândia, revelou a mais recente reforma do governo no seu regime de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em um comunicado na quarta-feira.
Um novo projeto de lei será apresentado para expandir os poderes de execução da polícia e dos reguladores, permitir que a Unidade de Inteligência Financeira reúna dados financeiros mais amplos sobre pessoas de interesse e iniciar uma consulta sobre um imposto para financiar o regime.
“Este Governo leva a sério a sua abordagem aos criminosos, e não a de prender empresas legítimas a burocracia desnecessária”, disse McKee em sua declaração. “Queremos que a Nova Zelândia seja um dos lugares do mundo mais fáceis para se fazer negócios legítimos e um dos mais difíceis para os criminosos se esconderem.”
As reformas incluem o estabelecimento de um limite máximo de US$ 5 mil por operação para transferências internacionais de dinheiro, visando diretamente a capacidade de organizações criminosas de transferir fundos para o exterior, ao mesmo tempo em que permitem transferências legítimas por meio de canais bancários eletrônicos.
Um relatório de abril do Ministerial Advisory Group on Transnational, Serious and Organised Crime, grupo consultivo do governo neozelandês, descobriu que os criminosos usam esses caixas eletrônicos para “comprar criptomoedas e transferi-las em minutos para criminosos offshore para financiar importações de drogas ou fazer pagamentos associados a golpes”.
Líderes do setor acolheram amplamente a repressão como uma medida necessária para legitimar o setor, que hospeda 221 caixas eletrônicos, de acordo com dados do Coin ATM Radar.
“Observamos o rápido crescimento de caixas eletrônicos de criptomoedas em todo o país há algum tempo, mas, embora estejamos ansiosos para ver a adoção das criptomoedas, também queremos apoiar esse crescimento de uma forma que mantenha os clientes seguros e em conformidade”, disse ao Decrypt a cofundadora da plataforma Easy Crypto, sediada na Nova Zelândia, Janine Grainger. “Por esse motivo, aplaudimos a proibição.”
Grainger observou que a mudança “sinaliza um amadurecimento — não um desmantelamento — do setor” e não foi inesperada.
Ela disse que essas mudanças afetam principalmente “cenários de alto risco ou extremos” em vez de usuários comuns, que agora preferem “plataformas mais seguras e transparentes, como bolsas confiáveis” em vez de caixas eletrônicos de criptomoedas com taxas que podem chegar a 20%.
Arjun Vijay, fundador da corretora de criptomoedas Giottus, disse ao Decrypt que “sem salvaguardas suficientes como KYC em vigor, era inevitável que caixas eletrônicos de Bitcoin enfrentassem proibições em muitas jurisdições”.
Ele ressaltou que esses caixas eletrônicos “impõem altas taxas de conversão, normalmente de 5 a 10%”, tornando-os “menos atraentes para usuários preocupados com custos” e atraindo principalmente aqueles que buscam privacidade ou convertem criptomoedas ou dinheiro ilícitos.
A repressão ocorre após a crescente preocupação internacional sobre o papel dos caixas eletrônicos de criptomoedas em fraudes e lavagem de dinheiro.
O órgão de fiscalização financeira da Austrália, AUSTRAC, recentemente colocou o setor “em alerta” depois que uma força-tarefa sinalizou “tendências preocupantes” em golpes direcionados a idosos.
Nos EUA, o Conselho de Spokane, em Washington, votou pela proibição total de quiosques de criptomoedas após dados do FBI mostrarem perdas de US$ 5,6 bilhões por fraude em 2024 vinculadas às máquinas.
* Traduzido e editado com autorização do Decrypt
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